[太阳]“打击洗钱就是打击诈骗！”7月28日报道，上海一老人遭遇了投资诈骗，对方以高额回报为饵，一个月内从他手里骗到了近600万。这笔钱刚转走就被转到了深圳一家金店，变成了一根根金条。事后店主竟狡辩自己不知情！法院：三年九个月！
 
一个多月前，杨大爷刷手机时看到一条帖子，说是有专业老师指导炒股，保证能赚大钱，这种帖子，每天都有无数人划过去，杨大爷停了下来，他加了群，开始潜伏。
 
群里热闹得很，老师每天发投资信息，推荐股票，其他成员隔三差五就晒收益，有人翻倍了，有人赚了几十万，截图、数字、感叹号，一样不少，杨大爷看了两个多月，终于信了。
 
他找到这位老师，开始投钱，一个月内，594万元分批打进了指定账户，最后一笔转完，老师失联了，群也解散了，整个过程，从入群到最后一笔转账，不到四个月，594万，是很多家庭一辈子的积蓄。
 
警方接到报案就追了钱，结果发现，这笔钱在转进去几分钟后就被打到了深圳水贝一家金店，全部买了金条。
 
水贝是什么地方？国内黄金珠宝交易最密集的区域之一，每天有大量金条从这里流向全国，这家店，七天之内销售额从常规数字直接跳涨4000万元。
 
金条一到手，编号被抠掉，黄金没了编号，就没了身份，追踪链条断了，后续调查发现，这些金条被分批转移，去向复杂。
 
店主被抓之后说自己什么都不知道，只是正常做生意，顾客来买金条，付钱拿货，天经地义，这个说法，检察官没接受。
 
一家正常经营的金店，七天内销售额暴涨几千万，资金都是从不同个人账户几分钟内集中打进来的，买的都是标准投资金条，到手就抠编号。
 
这些信号叠加在一起，任何一个做黄金生意的人都该起疑心，检察官的判断是：店主明知有疑点，却睁一只眼闭一只眼，最终导致了赃款被洗白转移，法院认定他犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判了三年九个月。
 
这些金条被抠掉编号之后，重新流入市场，追查的难度成倍上升，黄金本身就具有高流动性、易变现、难追踪的特点，一旦编号消失，它就从金融资产变成了纯粹的贵金属，可以熔掉，可以改铸，可以切割，可以混进任何一批合法的黄金库存里，像一滴水掉进一条河。
 
所以这个案子到了最后，钱没追回来，金条消失了，诈骗犯还没抓到，被判刑的，是那个提供“出口”的人。
 
这个过程中最吃亏的是谁？是被骗之后连钱都追不回来的普通人，杨大爷投进去594万，这笔钱在几个小时内就从电子数据变成了实物黄金，从实物黄金变成了无编号的贵金属，再流入市场，跟合法的黄金混在一起。
 
就像赃车被拆成零件卖掉，整辆车找不回来，零件散进了几千辆合法车里，你说这钱还能追回来吗？理论上能，实际上很难。
 
所以法院对这个金店老板的判决，三年九个月，不算重，但也绝对不轻，这是在告诉所有做黄金生意、做奢侈品生意、做大宗商品生意的人：别再说“我不知道”。
 
当交易数据异常到那种程度，法律认为你应该知道，你选择不知道，那就是放任，放任犯罪结果发生，就要承担刑责。
 
这条逻辑如果能在更多案件中成立并执行下去，洗钱的出口就会一个个被堵上，诈骗团伙拿到钱花不出去，骗的动力就会衰减，这就是为什么说，打击洗钱就是打击诈骗，它不是口号，是实操逻辑。