2026.8.4

昨天盘面走得冰火两重天，估计不少玩家体感差异极大。以科创50为代表的科技硬件板块全天弱势，午后跌幅进一步扩大至5%，存储芯片、半导体设备这些前期热门赛道成了杀跌主力军。另一边市场资金却明显切向了低位方向，微盘股指数逆势涨近3%，光伏、造纸、银行、电力等板块表现相对活跃。更值得留意的是量能信号：两市成交额较周五直接少了5000亿，缩量幅度非常明显。

虽然纸面数据4005家上涨，但我仔细数了下，1203家涨幅在3%以上，但日成交额在20亿以上的，只有22家有20亿的成交额，而这个成交额，也是很多大资金进出个股，以及头天选股的依据。更小的成交额，要么是短线，要么是小资金，持续力度多少都差点。所以现在摆在明面上的问题就是，JG们，大资金们，都去哪里了？

如果考虑这种大JG的想法，那么各个银行手里一下子汇聚这么多钱，它们到底是想干什么？

1、把金融业集中一下，小银行长期靠着高利息揽储，且过去那些年也积累了一些坏账，坏项目之类的，而这一次可以把社会力量集中一下，所以这消息可以视为一种对内加息操作。

2、以前我们老听到券商航母，这里莫不是要组织几个银行航母，指哪打哪？至少现在很多银行都发了自己家的卫星，高高的在天上。

对银行来说，大量收集储户手里的钱，这个都是他们的负债，是需要付利息的。而这么多钱收上去，且锁定五年的话，我们也可以明白一件事：接下来可能有个很厉害的，五年计划在路上。股市是经济的晴雨表，有个五年计划，自然就有个五年大行情。就看，到底是哪个方向了？

如今这样的混沌市，看上周的科技和这周的核电就知道了。有消息基本都是暴涨，但后续延续也都看消息持续性，和它自身的技术面、基本面，其实也没多大关系了。