某日上午，一位客户在泸州银行叙永县一家网点办理取款业务时，经办柜员注意到异常：该客户约四十分钟前刚通过ATM机取走5000元，此时又要求支取5万元现金，声称用于孩子购买家具。短时间内连续大额取现，叠加此前反诈中心曾下发过相关预警线索，柜员当即提高警惕。
沟通受阻，启动预警
柜员放缓语气向客户询问更多信息，但对方情绪波动明显，言辞含糊。为避免矛盾激化，工作人员耐心安抚。经过一段时间的沟通，客户态度有所缓和，但始终无法清晰说明取款用途。在柜台前犹豫片刻后，客户放弃了取款并离开网点。
经办柜员并未因客户离开而终止关注，而是依据反诈应急处置预案，将客户的异常行为、取款诉求以及反诈中心预警线索同步报送辖区反诈中心，并按照相关规定对账户实施保护性管控，从源头阻断资金被骗风险。
警方介入，真相浮现
当日下午，反诈中心联合当地派出所与客户取得联系。民警通过分析其近期通信记录、转账行为等细节，并结合类似诈骗案例进行拆解，客户逐渐意识到自己可能落入了骗局。经警方确认，客户此前接到陌生来电，对方以某种理由诱导其取现，且要求在取款过程中回避真实原因。
次日一早，客户返回该网点，将此前计划取出的5万元资金转为定期存款，并向工作人员表达了感谢。他表示，若不是银行工作人员坚持原则、及时发现异常，这笔钱很可能已被骗走。
一线拦截，关键在细节
银行网点的反诈能力不仅体现在技术手段上，更体现为一线人员对异常信号的持续识别与规范化的信息报送机制。从柜面发现异常到账户管控，再到警方介入，各环节衔接紧密，这一流程的顺畅运行依赖于日常培训与跨部门协作的积累。此次拦截中，账户管控措施的实施节点和方式也值得注意——在不冻结账户的前提下阻断潜在风险，既保护了资金安全，又为客户后续主动调整存款留出了操作空间。