开设“水房”为诈骗团伙转账，是诈骗共犯还是帮信罪或掩隐罪？#昆山钟律师

本案的争议焦点为：被告人朱某仲等人为境外诈骗团伙接收、转移资金的行为，是构成诈骗罪共犯，还是帮助信息网络犯罪活动罪，抑或是掩饰、隐瞒犯罪所得罪

《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2016〕32号）第四部分“准确认定共同犯罪与主观故意”中规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：……8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。”

关于司法实践“两卡”案件中帮信罪、掩隐罪与诈骗罪的界分，《最高人民法院刑事审判第三庭、最高人民检察院第四检察厅、公安部刑事侦查局关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》明确：“在办理涉‘两卡’犯罪案件中，存在准确界定前述三个罪名之间界限的问题。应当根据行为人的主观明知内容和实施的具体犯罪行为，确定其行为性质。以信用卡为例：(1)明知他人实施电信网络诈骗犯罪，参加诈骗团伙或者与诈骗团伙之间形成较为稳定的配合关系，长期为他人提供信用卡或者转账取现的，可以诈骗罪论处。……”

据此，行为人明知他人实施电信网络诈骗犯罪，专门设立“水房”等长期稳定为诈骗犯罪团伙接收、转移资金的，说明其与诈骗犯罪团伙形成了共同的犯罪故意，应当以诈骗罪的共犯论处。

本案中，被告人朱某仲等人通过即时通讯软件联系群内的相关信息，能够判断上游犯罪团伙实施的是电信网络诈骗，仍然开设“水房”为其提供专属资金转移通道，长期且深度参与诈骗链条，与犯罪团伙形成了稳定配合关系，应当认定为诈骗罪的共犯